ニュースレター Vol.1 : モーガンの気になるお金の話 シリーズ

モーガンの気になるお金の話 ~Covid版~

新型コロナウイルスの影響で経済の先行きへの不安定感が高まり、あなたご自身の投資やスーパーアニュエーション（スーパー）についても心配されているかもしれません。このような状況下では、長期的な目標を検討して、十分な情報に基づく意思決定を行うことが重要となります。

市場の価格変動に注目しすぎない

投資市場が不安定な時は投資戦略を再検討する良い機会ですが、直近の市場の下落だけに基づいての性急な判断をしないように注意してください。

一部の投資家は、市場が下落するとパニックになり、すべての投資を現金化してしまいがちですが、こういった行為はお勧めできません。ただ、あなたの損失を確定させて、投資市場が回復する機会を見逃してしまうことを意味します。通常、市場は長期的に回復するものです。

幅広い資産クラスにわたっての分散投資が、市場の浮き沈みを乗り越えるための最善の防御策となるでしょう。

不確実な投資市場でのスーパー

スーパーのバランスが下落することを心配しているのならば、あらためて、スーパーが長期的投資であることを思い出してみてください。投資市場は、少し時間は掛かっても、やがて浮き沈みから回復するでしょう。

退職にまでの期限が５年あるいはそれ以下の場合は、退職後の収入の選択肢を理解した上で、焦らずに時間をかけて決定してください。決して、性急な決断をしないようにしましょう。

市場の頃合いを計ろうとしない

毎日の新聞の見出しに影響されて、株式やその他の投資を売却することはお勧めできません。

最も熟練した経験豊富な投資家でさえ、売買の最適な時期を予測することは難しいのです。投資を売却した途端に市場が回復する可能性だってあるのですから。 不況時でも投資を維持することは、あなたの投資目標や状況に変化がない限りは、効果的な戦略となります。

投資目標を見直そう

予期できないイベントは、投資目標の達成に影響を与える可能性があります。

たとえば、失業した場合、短期費用として投資の一部を現金化する必要があるかもしれません。この投資の現金化は、貯蓄がなく、政府の支援や財政難のための一時的措置の申請など他のすべてのオプションを検討した後にのみ行うようにしましょう。

どうしても、投資を活用する必要がある場合は、可能な限り、一部のみを引き出すようにしてください。そうすれば、損失を最小限に抑えながら、市場が回復し始めたときに、まだいくらかお金を投資に残しておくことができます。

ファイナンシャルアドバイザーを使用している場合は、今こそ、ファイナンシャルプランの見直しをする良い機会です。

Morgan’s Money Musings – Covid-19

Avoid focusing on market volatility

When investment markets are volatile, it can be a good time to review your investment strategy. But don’t make any rash decisions based on recent market falls.

Some investors panic when markets fall and decide to convert all their investments to cash. However this means you lock in your losses and you miss out on any investment market recovery. Markets typically recover over the long-term.

Diversification across a broad range of asset classes is the best defence to ride out the ups and downs in the markets at any time.

Super in an uncertain investment market

If you’re concerned about your super balance taking a hit, remember super is a long-term investment. Over time it will recover from the ups and downs in investment markets.

If you’re close (5 years or less) to retirement, understand your retirement income options, take your time and avoid hasty decisions.

Don’t try to time the market

It’s not a good idea to sell shares or other investments based on daily headlines.

Even the most skilled and experienced investors have difficulty predicting the best time to buy and sell. You might sell your investments only for markets to recover soon after.

Holding onto your investments, even during downturns, can be an effective strategy if your financial goals and situation haven’t changed.

Review your financial goals

Unexpected events can impact your financial goals.

If you’ve become unemployed, for example, you might need to cash out some of your investments for short-term expenses. Only do this if you have no savings to draw on and have explored all other options such government support and applying for financial hardship.

If you do have to draw on your investments, only cash out some of them, if you can. That way you can minimise your losses and still have some money invested when the market begins to recover.

If you’re using a financial adviser, now is a good time to ask them to review your financial plan.